Voraussetzungen für einen erfolgreichen Vermögensaufbau
Für einen erfolgreichen Vermögensaufbau gibt es zwingende Voraussetzungen:
- Prüfung der Ausgangssituation
Betrachtung des bisherigen Anlageerfolgs und Struktur Ihrer Anlagen
- Prüfen der Einnahmen und Ausgaben
Unsere Beratung und Vergleichsrechner helfen Ihnen, deutlich Aufwendungen zu reduzieren und ihre Einkünfte unter Beachtung steuerlicher Rahmenbedingungen zu erhöhen.
- Definieren Sie ihre persönlichen Ziele
wir helfen Ihnen bei der Formulierung mit fachkundigen Informationen und Berechnungen
- Festlegung eines Risiko-Chance-Profils
Vor konkreten Anlagevorschlägen prüfen wir ihre Risikobereitschaft. Das kennen Sie bereits aus der Bankberatung. Wir wissen, dass die Anleger mit diesem Begriff aber nicht wirklich etwas anfangen können.
So kommt es immer wieder dazu, dass ein Anleger sich selbst als risikofreudig bezeichnet, ohne die Auswirkungen zu erkennen.
Wir prüfen darüber hinaus mit Ihnen ihre persönliche Risikotragfähigkeit. Der Anleger muss sich nicht nur entscheiden, ob er emotional bereit ist, möglicherweise einen Verlust in bestimmter Höhe zu tragen, sondern auch, ob er sich vor dem Hintergrund seines bereits vorhandenen Vermögens und Ihnen technische Möglichkeiten Verluste zu minimieren. Damit können Sie jeder Finanzkrise gelassen entgegensehen.
Hierzu brauchen Sie uns - einen unabhängigen und die Interessen des Anlegers verfolgenden Partner.
- Zusammenstellung und Aufteilung (Asset Allocation)
Ihrer langfristigen Anlagenauswahl unter Beachtung der Kapitalbindungsdauer und der Ertragschancen.
Eine richtige Vermögensaufteilung trägt zu mehr als 94% zum Anlageerfolg bei. Die richtige Wertpapierauswahl (2,5%) und das Timing (2%) werden oft von unerfahrenen Anlegern deutlich überschätzt.
- lfd. Kontrolle der Anlagen.
Der Anleger sollte selbst in der Lage sein, seine Anlagen und die Zielerreichung selbst überwachen zu können. Wir leisten hierbei Hilfestellung und zeigen Ihnen einfache Möglichkeiten der Überwachung.