Riester-Tipps:

Anspruch prüfen

Wir prüfen, ob Sie Anspruch auf die staatliche Förderung haben. Bei Ehepaaren reicht es aus, wenn ein Partner Anspruch hat. Dann bekommen beide die Grundzulage, wenn jeder einen Altersvorsorgevertrag abschließt.

Finanzen checken

Machen Sie eine Aufstellung aller Sparverträge, Fonds, Lebensversicherungen und sonstiger Geldanlagen, die Sie bereits haben. Soll und kann ein Teil davon für die neue Altersvorsorge umgeschichtet werden?

Informieren

Wir rechnen mit Ihnen, wieviel Rente Sie im Alter zu erwarten haben.

Alternative: betriebliche Altersversorgung

Wir beraten Sie, ob eine betriebliche Altersversorgung gegenüber einer privaten Riester-Rente Vorteile bietet. Fragen Sie Ihren Arbeitgeber nach einer tariflichen Regelung mit eventuellen Arbeitgeberzuschüssen.

Auswahl der Anlage

Welche Anlageform nach unserer Beratung und Empfhelung für Sie die richtige ist, müssen Sie selbst entscheiden. 

Aufklärung durch Anbieter

Wir erläutern Ihnen  die Chancen und Risiken der Anlagen.

Vertragsabschluss

Wir vergleichen für Sie wie hoch die Kosten für Vertrieb, Verwaltung und mögliche Wechsel sind. Nach Vertragsabschluss dürfen diese Kosten ohne Ihr Einverständnis nicht mehr geändert werden.

Förderung und Steuern

Ihr Anlageinstitut schickt nach Vertragsabschluss einen Zulagenantrag. Darauf geben Sie Ihr Vorjahreseinkommen, Familienstand und Zahl der Kinder an, um die staatlichen Zulagen zu erhalten. 

Regelmäßiger Vorsorge-Check

Wir beraten Sie, ob Ihr Altersvorsorgevertrag noch immer das für Sie optimale Ergebnis bietet oder ob ein Vertragswechsel trotz der dann fälligen Kosten nicht besser wäre.

Reicht Riester aus?

Wir prüfen mit Ihnen, ob neben der zulagengeförderten Riester-Rente zusätzlich eine betriebliche Altersversorgung (Bruttoentgeltumwandlung) in Frage kommt.